Gửi tiết kiệm gần 40 tỷ đồng, lãi suất 10%, 1 năm sau đến rút thì chỉ còn hơn 400k: Ngân hàng bất lực “chúng tôi cũng là nạn nhân”

*Câu chuyện được chia sẻ trên trang MXH 163 của Trung Quốc thu hút sự chú ý của CĐM

Chương trình tiết kiệm lãi suất cao

Bà Trương Lan là một doanh nhân thành đạt, với công việc kinh doanh thuận lợi trong suốt 20 năm. Năm 2014, bà quyết định mở một tài khoản ngân hàng để phục vụ công việc, thu tiền chuyển khoản hàng ngày cho công ty của mình. Một lần, bà gặp nhân viên ngân hàng tên là Lý Li và bắt đầu làm quen với cô.

Ngay từ đầu, Lý Li đã rất nhiệt tình tư vấn cho bà, đặc biệt là khi thấy công việc kinh doanh của bà Trương ngày càng phát triển. Lý Li liên tục quan tâm, hỏi han và tư vấn nhiệt tình khiến bà Trương có ấn tượng ngày càng tốt và tin tưởng.

Vào tháng 5 năm 2014, Lý Li đã giới thiệu cho bà Trương một chương trình tiết kiệm lãi suất cao, chỉ dành riêng cho nhân viên ngân hàng. Theo lời Lý Li, nếu bà Trương gửi 100.000 NDT (tương đương khoảng 349 triệu đồng), bà sẽ nhận được 10.000 NDT (khoảng 34,9 triệu đồng) tiền lãi sau một năm, với lãi suất lên đến 10% mỗi năm. Con số này rất cao so với thực tế lãi suất ngân hàng thời điểm đó.

Mặc dù bà Trương cảm thấy hoài nghi, nhưng sau khi Lý Li liên tục thuyết phục và đưa ra những bằng chứng của các khách hàng khác đã tham gia, bà đã quyết định thử gửi tiền vào ngân hàng. Vào ngày 7 tháng 5 năm 2014, bà đã mang 1 triệu NDT (khoảng 3,49 tỷ đồng) đến ngân hàng để chuẩn bị gửi tiền qua Lý Li. Tuy nhiên, Lý Li lại nói rằng chương trình này được thực hiện ở một chi nhánh khác và cần bà qua đó xử lý giao dịch.

Điều này khiến bà Trương nghi ngờ nhưng bà vẫn đi theo. Khi đến chi nhánh ngân hàng đấy, Lý Li đã giới thiệu bà Trương làm việc với một nữ nhân viên tên là Mã Lệ. Thủ tục nhanh chóng được hoàn tất, nhân viên đề nghị bà Trương đăng ký “U-shield” để đảm bảo tính bảo mật cho tài khoản. Tuy không muốn nhưng bà cũng nhanh chóng bị thuyết phục.

Và sau đó bà Trương đúng hạn nhận được tiền lãi như cam kết khiến bà hoàn toàn tin tưởng vào gói dịch vụ gửi tiền này. Trong một năm tiếp theo, bà đã gửi tổng cộng 10,8 triệu NDT (gần 37,7 tỷ đồng) vào ngân hàng, với niềm tin sẽ nhận được lãi suất lớn.

Sự thật bất ngờ

Ngày 7 tháng 5 năm 2015, khi khoản tiền gửi đầu tiên của bà Trương đáo hạn, bà quyết định rút tiền. Tuy nhiên, khi kiểm tra tài khoản tại ngân hàng, bà phát hiện số dư tài khoản chỉ còn lại 124 NDT (khoảng 432 nghìn đồng). Lúc này bà mới ngỡ ngàng, bất ngờ hỏi nhân viên chuyện gì xảy ra. Khi nhân viên báo rằng họ cũng không thể giải thích được, bà đã rất tức giận và yêu cầu được gặp Giám đốc ngân hàng.

Giám đốc ngân hàng lúc này cũng tức giận, khẳng định rằng ngân hàng cũng là nạn nhân trong vụ lừa đảo này. Ông giải thích rằng chương trình tiết kiệm lãi suất cao mà Lý Li giới thiệu là giả mạo, và thực tế ngân hàng không hề triển khai chương trình này. Hơn nữa, Giám đốc khẳng định không biết Lý Li, nhân viên Mã Lệ của ngân hàng mới bị cảnh sát bắt để điều tra.

Lúc này, bà Trương mới giật mình nhận ra rằng bản thân đã bị lừa. Bà nhanh chóng báo cảnh sát và một cuộc điều tra mở rộng đã được tiến hành. Cảnh sát phát hiện rằng Lý Li và Mã Lệ cùng với Dương Khôn – một người phụ trách công ty bất động sản, đã tổ chức một kế hoạch lừa đảo. Họ sử dụng các tài khoản tiết kiệm ngân hàng để chuyển tiền vào tài khoản của công ty bất động sản Dương Khôn.

Họ hợp tác cùng làm việc, Lý Li chịu trách nhiệm tìm kiếm khách hàng, Mã Lệ sẽ xử lý các giao dịch gửi tiền, còn Dương Khôn sử dụng tiền lừa đảo để trả lãi cho khách hàng và chia lợi nhuận cho các đồng phạm. Sau khi bị bắt, Lý Li, Mã Lệ và Dương Khôn đã nhanh chóng thừa nhận hành vi phạm tội của mình.

Cuối cùng, tòa án kết án Dương Khôn và Mã lệ mỗi người 13 năm tù, đồng thời phạt đền bù cho các bị hại. Lý Li bị kết án nhẹ hơn và phải hoàn trả toàn bộ số tiền đã thu được. Sau khi tòa án tuyên án, bà Trương đã lấy lại được toàn bộ số tiền gửi tại ngân hàng. Vụ lừa đảo cuối cùng cũng được sáng tỏ, và bà cảm thấy nhẹ nhõm, an tâm, đồng thời nhận ra một bài học quý giá về sự cẩn trọng và tỉnh táo trong các giao dịch tài chính.

Theo 163