Hành động rút tiền khiến nạn nhân mất sạch tiền trong tài khoản, công an cảnh báo tuyệt đối không làm điều này

Theo Công an tỉnh Bình Thuận, mới đây, một số người làm nghề kinh doanh online đã chia sẻ về việc bị các đối tượng giới thiệu là người Việt Nam đang sinh sống tại nước ngoài liên hệ hỏi mua hàng hóa có giá trị lớn và gợi ý chuyển tiền thanh toán trước thông qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế Western Union.

Những kẻ này sẽ giả lập hóa đơn chuyển tiền quốc tế từ Western Union và gửi ảnh hóa đơn chứng từ đã giao dịch thành công cho người bán hàng nhằm tăng độ tin cậy. Tiếp theo, khi nạn nhân thông báo vẫn chưa nhận được tiền trong tài khoản, chúng sẽ trấn an bằng cách đưa điện thoại cho kẻ thứ 3 tự xưng là nhân viên ngân hàng để hướng dẫn bị hại rút tiền từ nước ngoài về tài khoản cá nhân.

Lúc này, các đối tượng sẽ gửi đường link giả mạo website của dịch vụ chuyển tiền Western Union, nhằm dẫn bị hại đến các bước đăng nhập vào đường link đã gửi để rút tiền mà các bị hại tin rằng các đối tượng đã chuyển khoản tiền mua hàng. Khi đăng nhập vào đường link này sẽ được chuyển đến một đường link giả mạo Western Union, yêu cầu nhập thông tin như số thẻ ngân hàng, tên, tuổi… đề làm thủ tục rút tiền. Sau khi có những thông tin tài khoản, các đối tượng sẽ thực hiện chuyển tiền từ tài khoản của bị hại vào tài khoản của mình.

Để hoàn tất công việc này, đối tượng lừa đảo sẽ phải có mã OTP của bị hại, do đó chúng sẽ tiếp tục giả mạo tin nhắn của Western Union với nội dung: “Quý khách đang thực hiện giao dịch nạp tiền điện tử trên hệ thống Ibanking với số tiền nhận là xxx triệu đồng. Mã OTP sẽ được xác nhận để hoàn tất giao dịch”. Đồng thời trên website giả mạo này cũng hiện lên “Thủ tục nhận tiền: Quý khách vui lòng xác thực mã OTP cá nhân để nhận tiền”. Trong lúc đó, đối tượng lừa đảo cũng thực hiện lệnh rút tiền của nạn nhân, đồng thời ngân hàng sẽ gửi mã OTP vào điện thoại của bị hại. Khi bị hại nhập OTP này vào website giả mạo thì đồng nghĩa với việc đã chuyển khoản cho đối tượng phạm tội.

Trước thủ đoạn trên, Công an tỉnh Bình Thuận khuyến cáo người dân, đặc biệt là những người bán hàng online chưa từng giao dịch qua hệ thống chuyển tiền quốc tế cần tra cứu trên mạng để tham khảo và xác minh kỹ thông tin trước khi giao dịch chuyển và nhận tiền. Chỉ thực hiện các giao dịch thông qua các website chính thức của các tổ chức tài chính, ngân hàng và tuyệt đối không được cung cấp mã OTP cho người khác. Không tùy tiện cung cấp thông tin và công khai số căn cước công dân, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng trên mạng và những tài khoản giao dịch online không để số tiền dư quá lớn để tránh các đối tượng lợi dụng chiếm đoạt tài khoản. Nếu có nghi vấn là hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì cần báo ngay cho Cơ quan Công an gần nhất để kịp thời ghi nhận, xử lý theo đúng quy định của pháp luật.