Skip to content
legiang.it.com

Website kéo nội dung test độ chịu tải của code

  • Trang chủ
  • Thị trường
  • Tài chính
  • Ngân hàng
  • Doanh nghiệp
  • Bất động sản
  • Đời sống
  • Khỏe Và Đẹp
legiang.it.com
Chủ đề nổi bật
  • Apple ra mắt iOS 18 Beta 3 với nhiều tính năng hấp dẫn
  • Bất ngờ iPhone 16 xách tay rớt giá hàng chục triệu đồng
  • Bị tai biến sau hút mỡ bụng tại Bệnh viện Răng hàm mặt thẩm mỹ Paris
  • Blogger ẩm thực ‘mách’ 5 món đặc sản Hà Nội khiến thực khách mê mệt
  • Cảnh giác với gói du lịch, phòng khách sạn giá rẻ bất thường dịp lễ 2/9
Categories Ngân hàng

Thanh tra: Một chi nhánh của Sacombank thiếu sót trong kiểm tra sau vay và phòng chống rửa tiền

By legiang 08/03/2025 0 11 Views

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Bình Dương kết luận Sacombank Bình Dương có nhiều vi phạm trong cấp tín dụng, giám sát vốn vay và phòng chống rửa tiền. Những sai sót này tiềm ẩn rủi ro tín dụng, đặt ra yêu cầu siết chặt quản lý để đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật.

Theo Thanh tra Việt Nam, ngày 26/2, Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Bình Dương ban hành Kết luận thanh tra số 53/KL-BĐU3 về hoạt động của Sacombank Chi nhánh Bình Dương. Cuộc thanh tra diễn ra từ 8/1 – 20/2/2025, tập trung vào 4 lĩnh vực: cấp tín dụng, phòng chống rửa tiền, mua bán ngoại tệ và đại lý bảo hiểm.

Thanh tra: Một chi nhánh của Sacombank thiếu sót trong kiểm tra sau vay và phòng chống rửa tiền
Ảnh minh họa

Vi phạm nổi bật là việc thẩm định tài chính khách hàng chưa đầy đủ. Đối với các khoản vay trên 100 triệu đồng cho mục đích thương mại, dịch vụ, tiêu dùng, Chi nhánh chỉ thu thập biên bản giao nhận hàng hóa hoặc bảng kê mua hàng thay vì hóa đơn giá trị gia tăng theo quy định.

Thanh tra chỉ ra 6 khách hàng chưa có đầy đủ hồ sơ vay vốn và phương án sử dụng vốn chưa được thẩm định chặt chẽ. Việc giải ngân vào tài khoản thanh toán để khách hàng tự chuyển tiền hoặc rút tiền mặt vi phạm Thông tư 21/2017/TT-NHNN, làm mất khả năng kiểm soát mục đích sử dụng vốn vay.

Ngoài ra, Chi nhánh cấp tín dụng cho khách hàng có nguồn thu chủ yếu bằng tiền mặt nhưng không kiểm soát được tính xác thực. Sáu trường hợp có phân kỳ trả nợ không phù hợp với nguồn thu, cho thấy Chi nhánh chưa đánh giá đúng khả năng trả nợ của khách hàng.

Chi nhánh cũng chưa thực hiện đầy đủ việc kiểm tra, giám sát vốn vay, đặc biệt là các khoản vay chuyển nhượng bất động sản mà không thu thập hợp đồng công chứng. Trong công tác phòng chống rửa tiền, mặc dù có quy định nội bộ, nhưng Chi nhánh vẫn vi phạm khi kiểm tra thông tin khách hàng chưa đầy đủ.

Thanh tra xác định nguyên nhân khách quan là do khách hàng có hoạt động kinh doanh đa dạng, giao dịch với nhiều đối tác, gây khó khăn trong kiểm soát tài chính. Tuy nhiên, nguyên nhân chủ quan xuất phát từ sự lỏng lẻo trong thu thập chứng từ, giám sát dòng tiền sau giải ngân và quản lý nguồn thu tiền mặt.

Thanh tra kiến nghị Giám đốc Sacombank Bình Dương chỉ đạo bộ phận tín dụng rút kinh nghiệm, thực hiện giải ngân đúng quy định, giám sát chặt chẽ dòng tiền. Đồng thời, rà soát các khoản vay của 6 khách hàng, bổ sung tài liệu còn thiếu, đánh giá lại tình hình kinh doanh và khả năng tài chính. Cần thực hiện nghiêm túc quy trình kiểm tra thông tin khách hàng trước khi chuyển tiền, đặc biệt với các khoản vay có rủi ro cao.

Kết luận thanh tra phản ánh thực trạng cấp tín dụng tại các ngân hàng thương mại, với nhiều vi phạm tập trung vào khâu thủ tục, giám sát sau vay. Dù Sacombank Bình Dương vẫn tuân thủ các quy định về lãi suất và hạn mức tín dụng, nhưng những sai sót về quản lý có thể dẫn đến rủi ro tín dụng trong tương lai. Đây cũng là lời cảnh báo cho toàn ngành ngân hàng về tầm quan trọng của tuân thủ quy định trong bối cảnh kinh tế biến động và cạnh tranh gay gắt.

Nguồn tin bài: https://dautu.kinhtechungkhoan.vn/thanh-tra-mot-chi-nhanh-cua-sacombank-thieu-sot-trong-kiem-tra-sau-vay-va-phong-chong-rua-tien-280632.html

4.7/5 - (6 bình chọn)
Tags : Tags cafe tài chính   Sacombank   Sacombank Bình Dương   Sacombank chi nhánh Bình Dương   Sacombank sai phạm   Thanh tra Sacombank
Share
facebookShare on FacebooktwitterShare on TwitterpinterestShare on Pinterest
linkedinShare on LinkedinvkShare on VkredditShare on ReddittumblrShare on TumblrviadeoShare on ViadeobufferShare on BufferpocketShare on PocketwhatsappShare on WhatsappviberShare on ViberemailShare on EmailskypeShare on SkypediggShare on DiggmyspaceShare on MyspacebloggerShare on Blogger YahooMailShare on Yahoo mailtelegramShare on TelegramMessengerShare on Facebook Messenger gmailShare on GmailamazonShare on AmazonSMSShare on SMS
Post navigation
Previous post

Chuyên gia nói gì về thông tin “uống giấm có thể loại bỏ cục máu đông trong 75 giờ”: Sau 45 tuổi, đây mới là 3 điều người trung niên nên làm

Next post

Vợ tỷ phú Phạm Nhật Vượng bất ngờ “nhận quà” trị giá hơn 500 tỷ đồng dịp 8/3

Đọc Thêm

Thanh tra: Một chi nhánh của Sacombank thiếu sót trong kiểm tra sau vay và phòng chống rửa tiền

Cần 443.000 tỷ đồng vốn đầu tư phát triển hệ thống cảng hàng không đến năm 2030

Thanh tra: Một chi nhánh của Sacombank thiếu sót trong kiểm tra sau vay và phòng chống rửa tiền

Trung Quốc bắt đầu áp thuế trả đũa Mỹ, giá vàng thế giới lao dốc trong ngỡ ngàng đêm 4/4

Thanh tra: Một chi nhánh của Sacombank thiếu sót trong kiểm tra sau vay và phòng chống rửa tiền

Trung Quốc có thể được giảm thuế nếu chấp thuận thỏa thuận TikTok

Leave a Comment Hủy

BNIX NVME HOSTING
  • Trang chủ
  • Thị trường
  • Tài chính
  • Ngân hàng
  • Doanh nghiệp
  • Bất động sản
  • Đời sống
  • Khỏe Và Đẹp

LEGIANG.IT.COM

Cơ quan chủ quản: Cá nhân
Chịu trách nhiệm nội dung: Đinh Lê Giang
Website kéo nội dung, test độ chịu tải của code và VPS

Logo
Copyright © 2025 legiang.it.com
Menu
  • Trang chủ
  • Thị trường
  • Tài chính
  • Ngân hàng
  • Doanh nghiệp
  • Bất động sản
  • Đời sống
  • Khỏe Và Đẹp
Tài Khoản

  • Lost your password ?