Skip to content
legiang.it.com

Website kéo nội dung test độ chịu tải của code

  • Trang chủ
  • Thị trường
  • Tài chính
  • Ngân hàng
  • Doanh nghiệp
  • Bất động sản
  • Đời sống
  • Khỏe Và Đẹp
legiang.it.com
Chủ đề nổi bật
  • Apple ra mắt iOS 18 Beta 3 với nhiều tính năng hấp dẫn
  • Bất ngờ iPhone 16 xách tay rớt giá hàng chục triệu đồng
  • Bị tai biến sau hút mỡ bụng tại Bệnh viện Răng hàm mặt thẩm mỹ Paris
  • Blogger ẩm thực ‘mách’ 5 món đặc sản Hà Nội khiến thực khách mê mệt
  • Cảnh giác với gói du lịch, phòng khách sạn giá rẻ bất thường dịp lễ 2/9
Categories Ngân hàng

Tồn tại sai phạm tại nhiều chi nhánh Ngân hàng OCB

By legiang 02/04/2025 0 7 Views

Các Kết luận Thanh tra của Chánh thanh tra, giám sát ngân hàng Nhà Nước chi nhánh Khu vực 2 và chi nhánh Bình Dương đã chỉ ra những tồn tại, sai phạm tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Phương Đông (OCB) chi nhánh quận 4 (TP.HCM) và chi nhánh Bình Dương.

Tại TP.HCM, Chánh Thanh tra, Giám sát Ngân hàng Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 ban hành Kết luận thanh tra (KLTT) số 02/KL-TTRA đối với Ngân hàng OCB – Chi nhánh Quận 4.

Theo kết luận, OCB Quận 4 cơ bản chấp hành các quy định pháp luật và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) trong các hoạt động như huy động vốn, ngoại hối, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố…Tuy nhiên, thanh tra cũng chỉ ra một số hạn chế và sai phạm cần khắc phục. Cụ thể, việc thẩm định, quyết định cho vay và giám sát vốn vay tuy được thực hiện theo quy định nội bộ nhưng vẫn còn một số hồ sơ chưa đầy đủ, chặt chẽ, tiềm ẩn rủi ro. Thanh tra yêu cầu OCB rà soát, đánh giá lại để đảm bảo tính minh bạch và hạn chế sai sót.

anh minh họa (thanhnienviet.vn)

Thanh tra yêu cầu Trụ sở chính OCB đánh giá lại mối quan hệ của 4 khách hàng vay vốn lớn, nếu đủ cơ sở, cần xác định đây là nhóm khách hàng có liên quan để áp dụng các quy định kiểm soát rủi ro phù hợp. Điều này nhằm đảm bảo tuân thủ quy định về tỷ lệ cấp tín dụng đối với nhóm khách hàng và người có liên quan.

Tại Bình Dương, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bình Dương vừa ban hành Kết luận thanh tra số 58/KL-BDU3. Kết luận thanh tra được Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bình Dương chỉ đạo thực hiện tại văn bản số 320/BDU3 ngày 26/2/2025.

Kết luận thanh tra nêu rõ: Chi nhánh chưa thực sự quan tâm và sâu sát trong khâu kiểm tra, giám sát vốn vay, tình hình hoạt động của khách hàng; Cấp tín dụng cho khách hàng vay tiêu dùng (mua sắm vật dụng gia đình) số tiền lớn trên 100 triệu đồng, chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn chỉ có biên bản giao nhận/bảng kê/ danh mục hàng hóa.

Ngoài ra, chi nhánh thẩm định và được phê duyệt cho khách hàng ân hạn trả nợ gốc 12 tháng chưa có cơ sở chứng minh; Chi nhánh thẩm định và xét duyệt cho vay nhu cầu vốn để thanh toán chi phí nhận chuyển nhượng bất động sản/bù đắp nhận chuyển nhượng bất động sản chỉ căn cứ vào giá trị trên giấy mượn tiền/hợp đồng đặt cọc do khách hàng cung cấp, không thu thập và căn cứ vào giá trị nhận chuyển nhượng trên hợp đồng chuyển nhượng có công chứng.

Sai phạm cụ thể: Hồ sơ vay vốn chưa chặt chẽ; Hồ sơ, tài liệu liên quan đến khoản vay chưa thống nhất, chưa ghi nhận đầy đủ thông tin. 

Chi nhánh chưa thu thập/thu thập chưa đầy đủ hồ sơ vay vốn; Thẩm định nhu cầu vốn chưa phù hợp/chưa có đầy đủ cơ sở; chưa thu thập đầy đủ chứng từ chứng minh nguồn trả nợ; thẩm định tình hình tài chính và nguồn trả nợ của khách hàng chưa chặt chẽ.

Chi nhánh phân kỳ trả nợ chưa phù hợp với nguồn thu nhập của khách hàng, thẩm định nguồn trả nợ của khách hàng vay chưa phù hợp; và một số sai sót khác liên quan đến thẩm định; Chi nhánh chưa thực hiện đầy đủ việc kiểm tra giám sát vốn vay, tình hình tài chính của khách hàng theo quy định nội bộ; chưa thu nhập/ thu thập chưa đầy đủ chứng từ minh sử dụng vốn.

Chi nhánh/khách hàng chưa tuân thủ các điều kiện theo phê duyệt cấp tín dụng; thiếu giám sát việc thanh toán theo từng đối tác đầu vào, từng hợp đồng kinh tế, từng hoá đơn, đảm bảo không tài trợ vượt giá trị hoá đơn, giá trị hợp đồng; chưa theo dõi hoá đơn đã tài trợ theo từng hợp đồng kinh tế, từng đối tượng thụ hưởng để tránh tài trợ trùng lắp.

Đối với hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài, OCB Bình Dương có quyết định chưa phù hợp với quy định dành cho khách hàng cá nhân.

Đối với công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, Chi nhánh chưa thu thập đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng theo quy định khi mở tài khoản thanh toán.

Thanh tra, giám sát ngân hàng cho biết: “OCB Bình Dương chưa triệt để tuân thủ quy định về cho vay, xử lý nợ xấu, thu thập thông tin nhận biết khách hàng, chưa sâu sát trong khâu thẩm định, kiểm tra, kiểm soát trước, trong và sau khi cho vay dẫn đến công tác thu thập chứng từ chứng minh nhu cầu vốn, tình hình hoạt động, tài chính chưa phù hợp, chưa đầy đủ; công tác kiểm tra, giám sát cấp tín dụng chưa được chú trọng và thực hiện nghiêm túc; thiếu biện pháp quản lý nguồn thu bằng tiền mặt của khách hàng … Chi nhánh cung ứng dịch vụ ngân hàng, cung ứng vốn cho nhiều khách hàng nhưng công tác kiểm soát chưa sâu sát và chặt chẽ, dẫn đến vi phạm, sai sót trong tác nghiệp tại đơn vị”.

Thanh tra, Giám sát ngân hàng, NHNN Chi nhánh Bình Dương xác định trách nhiệm tập thể và cá nhân đối với những sai xót xảy ra tại OCB Bình Dương, đồng thời khuyến nghị chi nhánh quan tâm lưu ý đến những tồn tại, cảnh báo rủi ro đối với các khách hàng đã nêu trong kết luận thanh tra.

Đồng thời, Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu cầu có biện pháp theo dõi chặt chẽ tình hình sản xuất kinh doanh, dòng tiền, phân tích tình hình tài chính, tiến độ thực hiện dự án/phương án vay vốn, kế hoạch kinh doanh, nguồn trả nợ, biến động tài sản của doanh nghiệp, tình hình tổ chức, bộ máy, quản trị điều hành của khách hàng, thay đổi tài sản bảo đảm, định giá lại tài sản bảo đảm theo định kỳ, tình hình vay nợ của khách hàng tại các TCTD khác (nếu có), có biện pháp quản lý chặt chẽ tài sản đảm bảo,… để kịp thời áp dụng các biện pháp xử lý tín dụng phù hợp theo quy định của OCB và pháp luật.

“Đề nghị chi nhánh có các biện pháp, kế hoạch cụ thể để thu hồi các khoản nợ xấu đã xử lý bằng dự phòng rủi ro, nhằm hạn chế tổn thất cho ngân hàng”, Thanh tra, giám sát ngân hàng nêu rõ.

Huy Hùng (T/H).

Link bài tham khảo:

https://thanhnienviet.vn/ket-luan-thanh-tra-ocb-quan-4-yeu-cau-danh-gia-lai-moi-quan-he-cua-4-khach-hang-vay-von-lon-209252703164137967.htm?fbclid=IwY2xjawJZ0U5leHRuA2FlbQIxMAABHVzjyH0MRfYHL7wcfERS7AGkw9SMTvbTTWiEZvYwUJKNip_FC4S9YfPMng_aem_wlGUzZmQN0L297_GbnNh0w

https://baovephapluat.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/thanh-tra-phat-hien-nhieu-vi-pham-tai-ngan-hang-ocb-chi-nhanh-binh-duong-175375.html

Nguồn tin bài:

4.4/5 - (5 bình chọn)
Tags : Tags cafe tài chính   Ngân hàng OCB   Ngân hàng Phương Đông   OCB Bình Dương   OCB quận 4   OCB sai phạm
Share
facebookShare on FacebooktwitterShare on TwitterpinterestShare on Pinterest
linkedinShare on LinkedinvkShare on VkredditShare on ReddittumblrShare on TumblrviadeoShare on ViadeobufferShare on BufferpocketShare on PocketwhatsappShare on WhatsappviberShare on ViberemailShare on EmailskypeShare on SkypediggShare on DiggmyspaceShare on MyspacebloggerShare on Blogger YahooMailShare on Yahoo mailtelegramShare on TelegramMessengerShare on Facebook Messenger gmailShare on GmailamazonShare on AmazonSMSShare on SMS
Post navigation
Previous post

Chỉ một lần ‘flex’ tài sản, huyền thoại Warren Buffett khiến tất cả “lặng người” về triết lý thấu đáo về nền kinh tế, vẫn nguyên giá trị sau hàng thập kỷ

Next post

Tiền ảo Pi mất hơn 70% giá trị, sắp chỉ còn nửa USD

Đọc Thêm

Tồn tại sai phạm tại nhiều chi nhánh Ngân hàng OCB

Cần 443.000 tỷ đồng vốn đầu tư phát triển hệ thống cảng hàng không đến năm 2030

Tồn tại sai phạm tại nhiều chi nhánh Ngân hàng OCB

Trung Quốc bắt đầu áp thuế trả đũa Mỹ, giá vàng thế giới lao dốc trong ngỡ ngàng đêm 4/4

Tồn tại sai phạm tại nhiều chi nhánh Ngân hàng OCB

Trung Quốc có thể được giảm thuế nếu chấp thuận thỏa thuận TikTok

Leave a Comment Hủy

BNIX NVME HOSTING
  • Trang chủ
  • Thị trường
  • Tài chính
  • Ngân hàng
  • Doanh nghiệp
  • Bất động sản
  • Đời sống
  • Khỏe Và Đẹp

LEGIANG.IT.COM

Cơ quan chủ quản: Cá nhân
Chịu trách nhiệm nội dung: Đinh Lê Giang
Website kéo nội dung, test độ chịu tải của code và VPS

Logo
Copyright © 2025 legiang.it.com
Menu
  • Trang chủ
  • Thị trường
  • Tài chính
  • Ngân hàng
  • Doanh nghiệp
  • Bất động sản
  • Đời sống
  • Khỏe Và Đẹp
Tài Khoản

  • Lost your password ?